در این مرحله، کارشناسان سبدگردان دارایی نیکی تمامی اطلاعات پایه و ضروری درباره بازار سرمایه و بورس اوراق بهادار را به شما ارائه می‌دهند. هدف اصلی در این گام، آشنایی کامل شما با سازوکار خدمات سبدگردانی اختصاصی و تفاوت‌های آن با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری است. در این جلسات، ابهامات شما برطرف شده و نقشه راه همکاری شفاف‌تر می‌گردد تا بتوانید با آگاهی کامل و دیدی باز، قدم به دنیای سرمایه‌گذاری بگذارید. این فرآیند آموزشی و مشاوره‌ای، اولین سنگ بنای یک همکاری سودآور و مطمئن میان شما و مجموعه دارایی نیکی خواهد بود.

هر سرمایه‌گذار ویژگی‌های رفتاری و مالی منحصر‌به‌فردی دارد؛ از این رو در این گام، کارشناسان به بررسی دقیق میزان سرمایه ورودی و اهداف مالی شما در کوتاه‌مدت و بلندمدت می‌پردازند. همچنین با سنجش علمی سطح ریسک‌پذیری شما، مشخص می‌شود که چه میزان از دارایی باید به دارایی‌های پرریسک یا کم‌ریسک اختصاص یابد. این تحلیل‌ها به عنوان خمیرمایه اصلی طراحی استراتژی معاملاتی شما عمل می‌کنند و مانع از تصمیم‌گیری‌های هیجانی در بازار بورس می‌شوند. نتیجه این بررسی‌ها، تعیین دقیق چارچوب حرکتی برای دستیابی به بیشترین بازدهی متناسب با روحیه مالی شماست.

پس از تکمیل دقیق فرم‌های ارزیابی و تحلیل ترجیحات مالی شما، نوبت به طراحی و ارائه سناریوهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌رسد. در این مرحله، سبدگردان دارایی نیکی پیشنهادی اختصاصی و متناسب با نتایج آزمون سنجش ریسک و اهداف مالی‌تان به شما ارائه می‌دهد. این طرح شامل ترکیب بهینه دارایی‌ها (مانند سهام، صندوق‌ها و اوراق درآمد ثابت) و پیش‌بینی‌های واقع‌بینانه از روند سودآوری است. شما می‌توانید جزئیات این پیشنهاد را بررسی کرده و با همفکری کارشناسان، تغییرات لازم را تا رسیدن به توافق نهایی اعمال کنید.

در آخرین گام، توافقات نهایی در قالب یک قرارداد رسمی و قانونی میان شما و سبدگردان دارایی نیکی تنظیم شده و به امضای طرفین می‌رسد. این قرارداد که تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار منعقد می‌شود، تضمین‌کننده حقوق مادی و معنوی شما و شفاف‌کننده وظایف سبدگردان است. پس از تأیید نهایی و انتقال قانونی سرمایه، فرآیند عملیاتی خرید و فروش سهام و مدیریت هوشمندانه سبد دارایی شما توسط تیم تحلیلگران آغاز خواهد شد. از این لحظه به بعد، شما بدون نیاز به درگیری مستقیم با نوسانات روزانه بازار، ناظر بر رشد و مدیریت حرفه‌ای دارایی خود خواهید بود.